یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری با پول کم، خرید ملک است. احتمالا از شنیدن این جمله تعجب کردید؛ چون همه می‌دانیم که برای خرید ملک به سرمایه کلان نیاز است. پس چطور بدون پول زیاد، ملک بخریم؟! یکی از امن‌ترین راه‌ها برای افزایش دارایی و پس‌انداز سودمند، سرمایه‌گذاری در املاک است. این نوع سرمایه‌گذاری، می‌تواند جریان نقدی ثابت، پوششی در برابر تورم، تخفیف‌های مالیاتی و تنوع در سبد سرمایه‌گذاری شما ایجاد کند.

 همه این‌ها در حالی است که صاحب دارایی‌هایی هستید که ارزش آن‌ها با گذر زمان بیشتر می‌شود. البته سرمایه‌گذاری سنتی در املاک بدون چالش نیست. مشکل این نوع سرمایه‌گذاری‌ها (خرید مستقیم املاک) این است که معمولاً پر ریسک، پیچیده و گران هستند. اگر به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری با پول کم در بازار املاک هستید، بهترین گزینه برای شما خرید متری یا سهم‌بندی ملک است. با یک استراتژی و راهنمای جامع که در ادامه این مطلب از متری لند با آن آشنا می‌شوید، مسیر هموار و درخشانی را پیش روی خود خواهید داشت.

مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن با پول کم

بسیاری از افراد تصور می‌کنند برای خرید ملک باید سرمایه کلان داشته باشند. درصورتی که این کار حتی با پول کم هم امکان‌پذیر است. قبل از هر چیز می‌خواهیم درباره مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن با پول کم صحبت کنیم.

افزایش ارزش ملک با گذشت زمان

این اصطلاح به افزایش ارزش یک دارایی ملکی در طول زمان اشاره دارد. ممکن است این موضوع را در فیلم‌های تخیلی یا برنامه‌های تلویزیونی سفر در زمان دیده باشید: زمانی که فردی از آینده، به فردی در گذشته توصیه می‌کند در املاک سرمایه‌گذاری کند! افزایش ارزش ملک به مرور زمان، یک مزیت مهم برای سرمایه‌گذاری در املاک است.

سبد سرمایه‌گذاری متعادل

بازار املاک معمولاً نوسانات کمی دارد و به‌طورکلی بدون تغییرات سریع یا غیرقابل‌پیش‌بینی، پایدار باقی می‌ماند. به‌طورمعمول، ارزش املاک در زمانی که سایر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، مانند بازار سهام کاهش می‌یابد، افزایش می‌یابد. این ویژگی می‌تواند به تعادل در سبد سرمایه‌گذاری شما کمک کرده و در کنار بازارهای مختلف، تنوعی نیز در آن ایجاد کند.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با پول کم در املاک

در ادامه با 6 نکته اساسی درباره استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در املاک آشنا می‌شوید که رعایت آن‌ها خصوصاً وقتی به دنبال سرمایه‌گذاری در مسکن با پول کم هستید، ضروری است.

1. یافتن ملک مناسب

برای شروع، باید نوع استراتژی سرمایه‌گذاری و بازار هدف خود را مشخص کنید. برای خرید ملک مناسب، از گزینه‌هایی مانند خرید اقساطی و سرمایه‌گذاری‌های گروهی استفاده کنید. بدین منظور می‌توانید شبکه‌ای از مشاوران املاک ایجاد کنید و روی گزینه‌های با تقاضای بالا برای سرمایه‌گذاری تمرکز نمایید.

2. بررسی بازار مسکن منطقه‌ای

تحقیقات در اینترنت به شما کمک می‌کند درک بهتری از شرایط بازار منطقه و ارزش املاک در نقاط مختلف داشته باشید. بررسی رسانه‌های محلی نیز مفید است تا بتوانید موقعیت ملک را بهتر ارزیابی کنید.

3. محاسبه درآمد و بازدهی سرمایه (ROI)

پس از شناسایی املاک، به سراغ بررسی میزان درآمد و بازدهی سرمایه‌گذاری بروید. محاسبه ROI با استفاده از معیارهایی مانند Cash-on-Cash Return به شما کمک می‌کند جذابیت سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را بهتر درک کنید.

4. خرید ملک شراکتی

اگر سرمایه کافی برای خرید ملک ندارید، می‌توانید برای انجام این کار شریک پیدا کنید تا بخشی از هزینه را بپردازد. برای یافتن شریک، می‌توانید از وب‌سایت‌های سرمایه‌گذاری در املاک، گروه‌های اجتماعی، باشگاه‌های محلی سرمایه‌گذاری و سایت‌های جذب سرمایه استفاده کنید. 

5. مذاکره و تنظیم توافقات

مذاکرات برای خرید ملک و توافق بین سرمایه‌گذاران اهمیت زیادی دارد. به‌عنوان سرمایه‌گذار اصلی، شما مسئول خرید ملک، تنظیم قراردادهای شراکت و مدیریت ملک هستید و باید بر سر تقسیم سود نیز مذاکره کنید.

6. نهایی‌سازی قرارداد

مرحله آخر شامل امضای قرارداد، پرداخت پول و انتقال مالکیت است. اطمینان از تکمیل مدارک حقوقی و استخدام وکیل یا مشاور املاک برای کمک به فرآیند، می‌تواند کارآمد باشد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک (REITs) چیست؟

REIT (صندوق سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات) شرکتی است که مالک مجموعه بزرگی از املاک است. انواع مختلفی از REIT ها وجود دارند که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا به‌صورت جزئی مالک املاک شوند و سهام بخرند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک، مجموعه‌ای از پروژه‌های مسکونی، تجاری و خاص را مدیریت می‌کنند که دسترسی و خرید آن‌ها برای سرمایه‌گذاران معمولی ممکن نیست. به‌منظور حل این مشکل، REIT ها ایجاد شدند تا خریدوفروش دارایی‌ها از سبدهای متنوع برای سرمایه‌گذاری با پول کم، آسان‌تر در اختیار مبتدیان بازار سرمایه‌گذاری قرار بگیرد.

شرکت‌های REIT با سرمایه‌گذاری در انواع مختلف ملک درآمد کسب می‌کنند، ازجمله:

• ملک تجاری
• ساختمان‌های اداری
• مراکز خرید
• آپارتمان‌ها

این ساختار به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید مستقیم املاک و پرداخت پول کلان، در بازار املاک و مستغلات مشارکت کنند.

خرید متری زمین و سرمایه‌گذاری روی توکن‌های ملک

امروزه توکنایز کردن املاک به وسیله تبدیل دارایی‌ها به توکن‌های دیجیتال و بهره‌گیری از قراردادهای هوشمند، انقلابی در معاملات ملکی ایجاد کرده و امکان تملک چندنفره و انتقالات سریع‌تر مالکیت را فراهم می‌سازد. این سیستم، از طریق بلاک‌چین، امنیت و شفافیت بالایی به معاملات می‌بخشد و با استفاده از توکن‌های ERC-721 اتریوم، تجربه‌ای امن، قابل‌ردیابی و بهینه را به خریداران و مالکان ارائه می‌دهد.

به زودی این روش باعث افزایش نقدینگی و ساده‌سازی فرآیندهای تجاری در این بازار خواهد شد. توکنایز کردن املاک برای سرمایه‌گذاران، صاحبان املاک، مشاوران و شرکت‌های املاکی مزایای متعددی دارد و راهی جذاب برای سرمایه‌گذاری با پول کم به حساب می‌آید. ازجمله مزایای آن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

جریان نقدینگی بیشتر

توکنایز کردن به افراد اجازه می‌دهد تا مالک بخشی از یک ساختمان شوند. این امر باعث می‌شود سرمایه‌ای که به علت عدم فروش ملک قفل می‌شود، آزاد گردد. این ویژگی برای کسانی که به دنبال فروش سریع ملک هستند، بسیار سودمند است.

فرصت شراکت در دارایی‌های بزرگ‌تر

توکنایز کردن، مالکین را قادر می‌سازد تا مالکیت املاک ارزشمند خود را به اشتراک بگذارند. این به سرمایه‌گذاران املاک، فرصت‌های متنوع‌تری برای سرمایه‌گذاری و انتخابی گسترده‌تر از دارایی‌ها را می‌دهد.

دسترسی جهانی

 توکنایز کردن، دسترسی به بازار املاک را برای افراد در سراسر دنیا امکان‌پذیر می‌کند. این بدان معناست که خریداران می‌توانند از هرکجای جهان زمین بخرند و محدود به محل زندگی‌شان نباشند.

شفافیت بیشتر

 در توکنایز کردن املاک، همه‌چیز شفاف‌تر است؛ از مالکیت‌ها گرفته تا قیمت‌ها. این شفافیت برای شرکت‌های املاکی، سرمایه‌گذاران و مالکان بسیار ارزشمند است.

صرفه‌جویی در هزینه‌ها

 توکنایز کردن می‌تواند هزینه‌های معاملات سنتی را کاهش دهد و این امر آن را برای همه جذاب‌تر می‌کند. به لطف توکن‌های املاک، بازار ملک نقدینگی بیشتری دارد و به مالکان گزینه‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری می‌دهد.

بازار ۲۴ ساعته

توکنایز کردن به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد هر زمان و در هر نقطه از جهان وارد بازار شوند. این ویژگی، آزادی عمل بیشتری به خریداران و شرکت‌های املاکی می‌دهد.

ساده‌سازی قوانین و مقررات

توکنایز کردن می‌تواند به رعایت قوانین کمک کند و اطمینان دهد که همه معاملات مطابق مقررات انجام می‌شوند. این ویژگی برای شرکت‌های املاکی، سرمایه‌گذاران و مالکین، یک مزیت مهم محسوب می‌شود.

نحوه مدیریت ریسک در خرید متری املاک چگونه است؟

شاید این موضوع برای شما هم سوال شده باشد که چگونه مطمئن شویم سرمایه‌گذاری در خرید متری املاک بازدهی دارد؟ در اینجا نحوه مدیریت ریسک در این مدل سرمایه‌گذاری را توضیح می‌دهیم.

با سرمایه‌گذاری کوچک آغاز کنید

 به‌عنوان نقطه شروع، با خرید متری ملک یا سرمایه‌گذاری در املاک تک‌واحدی (مانند خانه‌های تک خانواری) یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک (REIT)، وارد این بازار شوید. این کار به شما امکان می‌دهد بدون مواجهه با ریسک مالی سنگین، تجربه کسب کنید و اعتمادبه‌نفس خود را افزایش دهید.

تنوع در سرمایه‌گذاری‌ را فراموش نکنید 

سرمایه خود را به یک ملک یا نوع خاصی از دارایی محدود نکنید. با توزیع سرمایه در انواع مختلف املاک و مناطق جغرافیایی گوناگون، ریسک‌ را کاهش دهید و شانس بازدهی را افزایش دهید.

از مشاورهای حرفه‌ای کمک بگیرید

 همکاری با مشاوران املاک، مدیران دارایی و مشاوران مالی می‌تواند تاثیر مثبتی در شناسایی فرصت‌های مناسب داشته باشد. آن‌ها با تجربه و دانش خود می‌توانند به شما در مدیریت بهینه دارایی‌ها و بهره‌مندی از بهترین شرایط خرید متری ملک کمک ‌کنند.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری نیاز به دانش کامل و بررسی دقیق دارد. سرمایه‌گذاری در املاک به‌صورت مالکیت سهم‌بندی نیز از این قاعده مستثنی نیست. اما خبر خوب این که فشار مالی آن کمتر است و شما به ‌اندازه سرمایه خود می‌توانید در سهم هر ملک شریک شوید. بااین‌حال، باید با تحقیقات کافی از ارزش و نوع ملکی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید مطمئن شوید.

 سرمایه‌گذاری با پول کم به شما امکان کسب درآمد غیرفعال بیشتری می‌دهد. بنابراین، حتماً منطقه جغرافیایی و نوع ملک موردنظر یا گروه مرتبط با آن را بررسی کنید. برای اطلاع از بهترین موقعیت‌های بازار سرمایه‌گذاری در مسکن، کافی است از فرصت‌های طلایی متری لند زودتر از دیگران باخبر شوید. برای راهنمایی کامل، این مقاله را ذخیره کنید و برای تکمیل اطلاعات خود در زمینه خرید متری ملک، به پست‌های دیگر بلاگ متری لند مراجعه کنید.

منابع:

• https://www.reihub.net/resources/property-investment-for-beginners/
• https://www.investmentnews.com/guides/investing-in-reits-for-beginners/251591
• https://ninjapromo.io/the-ultimate-guide-to-real-estate-tokenization
• https://gilmaroffplan.com/investing-in-real-estate-5-keys-to-success/?lang=en
• https://www.proptechbuzz.com/blog/how-to-invest-in-fractional-real-estate